„Money-Muling“ bezieht sich auf den Prozess, bei dem eine Person (der „Money Mule“ oder „Geldesel“) dazu verwendet wird, illegale Gelder für Kriminelle zu transferieren. Dabei fungiert die Person als Vermittler und fügt eine zusätzliche Schicht zwischen den Tätern und den Opfern hinzu, was die Rückverfolgung durch Strafverfolgungsbehörden erschwert.
Viele Geldesel sind sich ihrer Rolle nicht bewusst und können durch verschiedene Methoden, einschließlich gefälschter Stellenanzeigen oder Täuschung, rekrutiert werden. Sie nutzen häufig Bankkonten, virtuelle Währungen und Prepaid-Karten, um Gelder zu bewegen. In einigen Fällen sind sie jedoch wissentlich beteiligt und unterstützen die Kriminellen aktiv.
Es gibt verschiedene Risiken, die mit dem Geldesel-Sein verbunden sind. Dazu gehören strafrechtliche Verfolgung, Inhaftierung, Kreditschädigung und IdentitätsdiebstahlIdentitätsdiebstahl im Internet ist ein komplexes und ernst... Mehr. Insbesondere kann die Beteiligung als Geldesel schwerwiegende Folgen haben, darunter finanzielle Verluste und rechtliche Strafen.
Zur Vorbeugung sollten Personen vorsichtig sein, wenn sie unaufgeforderte Stellenangebote erhalten, die Banküberweisungen beinhalten, oder Anfragen von Fremden, Geld zu bewegen. Es ist ratsam, die Legitimität von Arbeitsangeboten zu überprüfen, keine persönlichen Konten für solche Transaktionen zu verwenden und vorsichtig online Informationen zu teilen. Es ist auch wichtig, vor Stellenangeboten auf der Hut zu sein, die unrealistische Einkünfte für minimale Anstrengungen versprechen oder unzureichende Details über die Arbeit liefern.
Schließlich ist es entscheidend, bei Verdacht auf solch einen Betrug die Kommunikation sofort zu beenden, die Finanzinstitutionen zu informieren und den Vorfall den Strafverfolgungsbehörden zu melden.